С 15 марта 2026 года в Турции вводятся новые требования, касающиеся крупных денежных переводов через IBAN. Эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и противодействие отмыванию денег.
Ключевые моменты нововведения:
- Порог для обязательного пояснения: Теперь при сумме переводов от 400 000 турецких лир и выше (в течение одного дня, как одним, так и несколькими платежами) отправитель обязан указывать цель перевода. Изначально планировалось ввести это требование с 1 января 2026 года для сумм от 200 000 лир, однако порог был пересмотрен и повышен после дополнительного анализа.
- Как указать цель перевода: При осуществлении перевода через интернет-банкинг, мобильное приложение или банкомат, необходимо будет внести пояснение о назначении платежа. Это пояснение должно состоять минимум из 20 символов.
- Предлагаемые категории: Банки предоставят список стандартных назначений платежа, из которых можно выбрать наиболее подходящее. Среди них:
- Покупка недвижимости или автомобиля
- Возврат долга
- Подарок или пожертвование
- Уплата налогов
- Медицинские расходы
- Криптовалютные операции
- Ставки (азартные игры)
- И другие категории.
- Уточнение при выборе "другое": Если вы выберете общий пункт, такой как "другое", потребуется предоставить более детальное уточнение.
- Дополнительные требования для особо крупных сумм:
- При переводах на сумму от 2 до 20 миллионов лир потребуется заполнить специальную форму.
- Для переводов свыше 20 миллионов лир необходимо будет предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
Важно! Несоблюдение новых требований, в частности, отсутствие необходимого пояснения или документов для крупных сумм, может привести к отклонению операции.
Рекомендации:
- Перед совершением крупного перевода ознакомьтесь с актуальными требованиями вашего банка.
- Убедитесь, что у вас есть необходимая информация и документы для указания цели перевода.
- Планируйте свои финансовые операции заранее, чтобы избежать возможных задержек или отказов.
Эти изменения направлены на обеспечение безопасности и легальности финансовых потоков в Турции. Будьте внимательны и следуйте новым правилам, чтобы ваши денежные переводы проходили гладко.
© Excluzival Group
